מי צריך לערוך צוואה

כללי ירושה בסיסיים

חוק הירושה קובע כי בהעדר צוואה תקיפה יחולק עיזבונו של אדם לאחר אריכות ימיו על פי סדר ירושה שהחוק קובע.

יורשיו של אדם – בהעדר צוואה – הם בני משפחתו בחלקים שהחוק קובע.

בהתאם לחוק העקרון הקובע הוא קרבת הדם למנוח ("שיטת הפרנטלות"): יורשים בקרבה דם ראשונה, יורשים לפני אלו שבקרבת דם שניה וכן הלאה. כך למשל: ילדי המוריש ובן זוגו קודמים להוריו ולאחיו, והורי המוריש ואחיו קודמים להורי הוריו ולדודיו וכד'.

החוק אף קובע את החלוקה בתוך כל "מעגל" – "פרנטלה". כך למשל, אם  המנוח –

  • השאיר אחריו גם בן זוג וגם ילדים – מחצית רכושו תעבור ככלל לבת זוגתו והמחצית האחרת תחולק שווה בשווה בין ילדיו;
  • השאיר אחריו רק ילדים – יחולק רכושו שווה בשווה בין ילדיו.
  • לא השאיר אחריו לא בת זוג ולא ילדים – ירשו הוריו או צאצאיהם (האחים שלו);
  • לא השאיר בת זוג, ילדים, הורים ואחים  – ירשו את רכושו הסבים והסבתות שלו ו/או צאצאיהם (דודים שלו).

מי צריך לערוך צוואה – דוגמאות:

  • צוואה הדדית – כשבני זוג מבקשים לקבוע שהרכוש שצברו יעבור במלואו בשלב ראשון לשימוש ולהנאת בן הזוג שנותר בחיים, אך בד בבד להבטיח שזה שנותר בחיים אכן יעביר את הרכוש שיוותר במותו לילדיהם;
  • כשמבקשים להוריש באופן השונה מהקבוע בחוק: לא לכל היורשים הקבועים בדין; לא שווה בשווה או חלקוה אחרת שנקבעה בדין; לעמותות; גורמים במקום או בנוסף לבני המשפחה וכו';
  • כשמבקשים לייחד נכס ספציפי ליורש זה או אחר;
  • כשמבקשים להגן מפני טענות לזכות בעיזבון של ילדים מחוץ לנישואין;
  • כשמבקשים להבטיח במשפחות מורכבות ("סיבוב שני", ידועים בציבור, בני זוג מאותו מין וכיו"ב), את המעמד של בן הזוג הנותר, ילדים של בן הזוג האחר וכד'.

(במקרה של משפחות מורכבות, מומלץ לא להסתפק בהסדרת נושא זה בצוואות הדדיות וחשוב לערוך גם הסכם זוגיות!).

  • כשמבקשים להבטיח את הצרכים של יורשים חריגים (קטינים – בעיקר כשמדובר בחד הוריים; ילדים או בני משפחה עם צרכים מיוחדים; פסולי דין וכד');
  • יורשים שהם פושטי רגל, חברי קיבוץ וכד' – על מנת להבטיח שהרכוש יגיע למיועדים לקבלו ולא למשל לנושים שלהם;
  • כשיש רכוש מסוג מיוחד, כגון עסק פעיל, מניות בחברות פרטיות, זכויות במשק חקלאי (נחלה), רכוש בחוץ לארץ, מטבעות וירטואליים וכיו"ב;
  • במקרים שניתן לערוך תכנון מס, על מנת להשאיר "נטו" גדול יותר לשאירים;
  • כשמבקשים להסדיר ולקבוע מי יהא רשאי לקבל מידע דיגיטלי ואיזה מידע (דואר אלקטרוני; פייסבוק; ווטסאפ; אופיס וכד');

דגשים

  • צוואה היא מסמך חשוב אחד החשובים שאדם עורך בחייו.
  • בשל חשיבותה הרבה של הצוואה, מגביל החוק וקובע ארבע דרכים בלבד לעריכתה: בפני עדים, בכתב יד, בפני רשות, שכיב מרע; החוק העמיד דרישות צורניות מחמירות לגבי אופן עריכת כל סוג צוואה כנ"ל, שכל חריגה מהן, עלולה להביא לפסילתה.
  • כדי להגן ולהבטיח שינתן תוקף מלא לרצונו של המצווה, חשוב –
    • לערוך את הצוואה נכון ומדויק מבחינה צורנית;
    • לתת ביטוי מלא לצרכים המאפיינים את המצווה, רצונותיו, מצבו המשפחתי ורכושו וכד';
    • לתת פתרונות לאותו רכוש שאינו חלק מעיזבון של אדם (כגון קרנות השתלמות) שהצוואה לא חלה עליו;

 

הדף נערך על ידי עמיר סגל, עו"ד מומחה לסוגיות להיערכות משפטית לגיל השלישי, ירושה וכו'

 

אין באמור לעיל משום ייעוץ משפטי שכן מדובר בהצגה כללית בלבד של הנושא. ייעוץ נכון ומלא חייב להתבסס על העובדות והצרכים הפרטניים (שלעיתים כלל לא מודעים למיועץ…) של כל מקרה.

השימוש בלשון זכר יחיד נעשה לשם הנוחיות בלבד

 

אולי יש לכם עוד שאלות?

נשמח תמיד לחשוב יחד, להתייחס לשאלותכם – פשוט צרו קשר

התקשרו  073-3742020 או השאירו לנו פרטים ונחזור אליכם

דילוג לתוכן